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银行承兑汇票存在的风险有哪些？(银行承兑汇票存在的风险)
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银行承兑汇票存在的风险有哪些？
商业承兑汇票作为商业汇票的一种，当然也是存在一些风险的，初初接触的时候很多会计都会忽略潜在的风险，那么银行承兑汇票存在的风险有哪些，本文来为大家详细解答。
1.企业在办理承兑汇票业务中存在欺诈行为，一是伪造变造银行承兑汇票，二是*调包，以“做生意”的幌子，用事先伪造好的假*替换掉*据。三是伪造商品交易合同、**复印件，或关联企业签订没有真实贸易背景的商品交易合同，骗取银行承兑汇票，进行贴现，套取银行资金。
2.银行承兑汇票作为融资工具，其*作风险越来越突出
一是银行在签发承兑汇票时放松了对申请人的资格审查，大量签发、承兑无真实贸易背景或不能确认贸易背景的银行承兑汇票，违规办理承兑业务；二是银行为了多办贴现业务，放松了贴现审查条件，疏于贴现资金流向监控，造成贴现资用于不当用途，使银行信贷资金遭受一定的风险和损失；三是当天承兑、当天贴现，融资目的越来越明显，银行方面承担的风险也越来越大。
3.商业银行对银行承兑汇票业务的管理存在薄弱环节，加大了银行承兑汇票的经营风险
由于银行“三查制度”执行不力，企业通过*方式，利用信贷资金偿还到期的银行承兑汇票，使*风险转移到信贷风险上。
4.关联企业利用银行承兑汇票贴现，套取银行资金
现场检查中发现，关联企业之间以虚拟交易合同和**申请签发和贴现银行承兑汇票较普遍，涉嫌套取银行资金，有的已形成风险。
5.*市场的盲目发展和非理性竞争加大了利率风险
*业务由于其周转速度快，资金融通便利的特点，受到越来越多客户的欢迎，也成为各家商业银行竞争的新的业务领域，盲目发展和非理性竞争造成*贴现利率不断走低，甚至出现了个别低于再贴现利率的违规行为。
银行承兑汇票贴现需要准备的资料：
1、银行承兑汇票贴现申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；
2、银行承兑汇票贴现经办人授权申办委托书；
3、银行承兑汇票贴现经办人*原件及经办人、法定代表人*复印件、经办人工作证（或提供介绍信）；
4、银行承兑汇票贴现申请人*卡（原件或复印件）及其密码。
标签: 银行承兑汇票存在的风险
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